这些投资理财诈骗你遇到过吗?千万不要相信天上掉馅饼

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所属分类:理财知识

类型一:广告诱惑型

目的人群:不特定。诈骗分子广撒网,在种种、网站做投放宣传,在QQ群、中流传广告,吸引一些想行使闲钱的人。这种类型通过高回报、高利率来诱惑受害人。

市民易某通过一个微信下载“润金盈”APP,APP上显示种种都有很高的投资收益。易某先后11次转账13万余元购置该APP的理财富品,历程中,他收益提现6000元。20天后,易某发现该软件无法打开后,才意识到自己受骗。

市民廖某下载“日新投资”APP,网站客服先容该投资理财公司保本保息,投资日收益高。廖某实验投资几笔,发现APP显示的收益率确实挺高,因此就继续追加投资了近20万元。随后,廖某像往常一样登录APP查看收益情形,却发现账号无法登录。

市民朱某下载了“华融投资APP”。他通过APP上提供的联系方式,添加了一个QQ昵称为“华融投资-客服”的人,按对方提醒注册。随后,他在内里看到“圣保罗IBOVESPA指数期货”的投资项目,通过支付宝扫描二维码充值1000元投资。3天后,其账户余额显示1086元。3月25日,朱某通过微信充值4000元到APP里,购置了一个叫“澳元对日元外汇期权交”的项目,但几天后照样不能提现。和客服联系后,对方称还需要投资20000元才气提现,朱某觉察受骗。

类型二:婚恋结交型

目的人群:欲结交男性或女性,以独身女性受害居多,大多是离异、四五十岁、有一定基础的,且对金融投资知识领会得不充实。

“良久没联系了,你还好吗?”市民张先生微信上,有女子头像的人添加,张某想不清这个女子是谁。女子延续加了两三次,张先生通过验证。聊了几句,女子负疚地说“认错人”,不外,熟悉都熟悉了,多熟悉一个同伙不会有错。就这样,张某和女子熟络起来,有空就聊,短多几句,多则一两个小时地聊。

两三个月深入领会后,女子不时炫出她的理财收益。她自称购置了“四川兴蜀大宗商品生意有限公司”的期货赚钱颇丰,让张某随着投资。张某听信后,陆续在该公司网站上投入10多万元。事后,钟某发现该公司网站无法打开,微信群也已遣散,到这时,张某才发现受骗。

今年1月29日,市民李女士报警称,她于2018年在百合相亲网上熟悉了一个叫王俊勇的男子,双方互加微信,但未见过面。2018年9月,该男子推荐了一个名为华尔互联网投资理财平台,并称已在该平台上赚了不少钱。李女士信以为真,就下载了APP并注册了账号,前后投入了5万多元,厥后亏损3.5万多元才觉察受骗。

另外一名受害人吕女士受骗履历与李女士如出一辙,她同样凭证“王俊勇”的建议举行投资,最后亏了7万多元。

类型三:大师指路型

目的人群:手头有闲钱想投资的人,且迷信“专家”大师甚至内幕新闻这类的市民。

5月初,吴女士报警称,今年3月下旬,一个微信名为“魅影胡”的生疏人将其拉入一个名为“险中求胜-股市交流群”的微信群,群里微信名:A助理-娜娜的人发了一个链接“史考特趋势之王争霸赛直播间网址”,吴女士进入上述网址里听龙博、雷洋两个先生在授课,后龙博以在行情欠好不赚钱,期贷赚钱对照快,引其找A助理-娜娜购置期货,A助理-娜娜就引其与“开户专员”联系,“开户专员”让其开户并下载艾伯森APP举行网上期货操作,之后APP无法正常打开,投资的24万无法取出,吴女士才发现受骗了。

市民杜某在微信群里经常看到一个被群里人说得神乎其神的“股票专家”“股神级大师”,便添加了他的微信。大师说,投入资金2万—50万元,收益与杜某五五分成,亏损后公司还能赔偿50%的损失。之后,“大师”先容杜某在一个网络生意平台上购置外汇,效果杜某亏了。“大师”并没有为亏损举行抵偿,而且还让杜某投资另外一个平台,而且称再投资50万元才气获得前期抵偿。此时的杜某才醒悟过来自己受骗了。

发案百余起 受骗800多万

今年,市民反映涉嫌诈骗的投资理财平台(包罗APP)有未了财富、窝窝抵家、国有金融、鸿海国际、赚钱宝、汇通天下、大盈投资、爱尚养猪、麦格理金融、银亿通投资、长江金业、宝富国际、积分股投资、首佳财富、润金盈、中彩网、富银金融信息服务(北京)有限公司、ifastar.com足球理财平台、红威投资、嘉崋理财、确立丰黄金平台、中银投资、金石理财、榆林市国有资源运营治理有限公司、天金商城生意平台、华尔互联网投资理财平台、华誉环亚等等。

事实上,近年来,国家相关部门多次要求,加大对虚伪理财平台的袭击力度,整理整理各种非法理财平台、生意场所。凭证相关观察数据,现在海内共有1000多家理财生意场所,有300多家涉嫌开设非法期货生意、“类证券”投契生意等平台。一位金融界人士以为,时下种种虚伪理财平台之多,已到达泛滥成灾的境界,像割韭菜一样,“袭击了一批,另外一批又冒出来”。

相关部门示意,一直以来,虚伪生意平台屡禁不止。这类诈骗案依托互联网平台,作案手法新,手段专业水平高,社会危害极大,犯罪嫌疑人的反侦探意识对照强,对其主观有意认定存在一定的难度。有的平台服务终端设在境外,加之电子证据涣散,难以周全地网络。即便平台网址被关停,嫌疑人又会换个名目重新“开张”平台。

诈骗理财平台 往往有征可循

近年来,P2P理财模式井喷生长,种种理财APP也如雨后春笋般泛起。近期理财APP近期一再有“爆雷”倒闭的新闻传出,然则依旧有人前赴后续,在这类投资理财雄师中深陷。这些打着理财名号的APP平安度有多高呢?

泰安市反诈骗中央仔细梳理受害人受骗受骗的这些理财APP,有一些配合的特点:

极具怂恿性,不正常的高收益

现在的骗子越来越高明,对人性摸得异常清晰,贪心是人类永远的软肋,于是就用高收益疑惑投资者的心智。广告宣传无一破例地宣传,具有超高的年收益率,有的动不动就12%以上,有的甚至高达30%,甚至更多。

诈骗平台上线后为了迅速扩大影响,一样平常都市在网络媒体投放广告,一些著名的网络媒体也会刊登诈骗平台的推广文章,一搜索平台,排在前面的可能所有是该平台的正面宣传文章,你以为正规媒体刊登的理财平台应该不会有问题,那很可能就先入为主。

评判一家理财平台是不是诈骗,不是看广告,一个异常有用且简朴的手段,就是看产物的收益率有多高。要知道,现在,除了、存款、保本理财之外,很难再看到保本保息的理财,若是有,也是违法或不合规的。

公司靠山模糊,答应一定挣钱

骗子似乎都有一种特殊能力,像巫师一样,可以预知未来,甚至左右未来,他们的项目不管遇到什么状态,都能够盈利,你唯一需要做的就是买入。

但现实中,理财富品公司往往对其自身谋划情形、投资情形模糊处置,大部门受害者基本不知道自己的钱投资到什么地方,也不知道这是一家什么样的公司。这些公司大部门另有一个特点,就是公司是纯销售的,投资的项目多是股票、证券、基金、期货、生物制药、矿山、赌场、高科技等等,实在都是虚构的,这些项目不需要研发职员,不需要制造职员,也不需要服务职员,只靠销售就行了,横竖就是能够盈利,至于怎么盈利的,却很少有人能够看得清,道得明。看起来高端,现实上什么价值都没有,而且通常看不见也摸不着,像一堆空气。部门受害人显著知道该APP可能存在风险,然则在高额回报的诱惑下仍然举行投资,最后往往人财两空。

有“大伽”站台背书

有的理财平台拉来所谓“国字号”、“行业协会”、机构认证甚至明星着名人士,增添理财平台的可信度。不管是谁站台或者明星站台,都无法证实一个平台的真正利害。投资者不能将其看成做为权衡平台利害的唯一尺度。

先让受害人挣到点“甜头”

有些人最先不信托,然则厥后看到钱不停地流进自己的账户,便最先信托,一发不能摒挡。

像日化收益诈骗平台,注册后天天签到有收益,但收益不能直接提现,必须投资后才气提现,这也是全心设计的圈套,目地是引诱注册并投资,刚最先可能许多受害人也是抱着嫌疑的态度少量投资,到期提现,几分钟到帐,逐渐被麻醉,越投越多,最后不能自拔。大额投资哪怕只投资一天,也会不能提现,诈骗平台客服会以种种理由让不能提现,好比登录IP地址纰谬,账号被冒用、服务器维修等等,事后会让你继续充值证实是本人操作,或者要重新打款验证,这都是诈骗平台习用手法,目地只有一个,继续骗你的钱。

诈骗平台网站接奏效果欠好

诈骗平台基本都是租用境外服务器,以香港的居多,租用的多是私营小平台,诈骗平台遭用户举报时,网站会被封锁,因此经常会接见无效。这时诈骗平台会替换域名,重新运行,以是诈骗平台一样平常都不止一个域名,直到最后都市跑路消逝。

此外,诈骗平台客服都是职业骗子,预先准备好种种问题的谜底,相同时以复制粘贴为主,诈骗平台一样平常不提供公司座机信息,大多留400开头的诈骗电话,连一个牢靠电话都没有。

一些诈骗理财平台也有其他特征,如要求生长下线,若是一家平台要求投资者鼎力生长下线,给异常高的待遇奖励,好比20%、30%或者几千块钱的现金奖励,这种就很有可能是骗子平台,属于庞氏圈套;短期内搞大量优惠流动,平台溘然无故搞大量的优惠流动。

警方提醒:

第一、投资者对超高收益的投资要保持戒心,不要被暂时的高利率疑惑双眼,切勿信托只挣不赔的“生意”,阻止落入网络投资理财诈骗陷阱。

第二、不要轻信生疏人发来的“盈利图”,不加入全是生疏人的“投资群”,不轻信“营业执照”,不做“国际盘”。

第三、不要向生疏小我私人账号汇款转账,向平台注资时要多方验证是否正当正规。一旦遭遇诈骗,保留好汇款或转账时的凭证并立刻报警。

第四、微信生疏人、微信上熟悉的男女同伙,荐股、释放所谓内幕新闻之类的,都是骗子的习用手法,其最终目的是通过他们搭建的非法理财平台、钓鱼网站,诱骗受害者在上面投资。个体受害人会在前期获得短暂小额收益,一旦投资数额伟大,网站就会泛起打不开的状态,甚至于网站背后的骗子卷款潜逃。